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相談前に準備すること

生命保険の相談を受ける前の心構え・準備しておきたいことは以下の通りです。

  1. なぜ保険相談を受けるのか、生命保険の加入や見直しを希望する理由と目的を明確にする。具体的にわからなければ、今の生命保険に対する不安、疑問点、将来心配なこと、解決したいことなどを書き出しておく。
  2. 自分や家族のライフプランをイメージする。例えば子供がいれば大学まで行かせ、子供が希望すれば私立の学校に通わせたいなど、できるだけ具体的に描き出すこと。
  3. 家の資産(預金・有価証券・不動産)と負債(住宅や車のローンなど)がどれくらいか調べておく。
  4. 一ヵ月間に何にどのくらいお金を使っているか、家計の科目ごとの出費について調べておく(貯金する分やボーナスの使い道も)。家計簿を付けていればすぐにわかるはず。家計簿を付けていなければ、所得税・住民税・健康保険料・年金保険料・食費・教育費・水道光熱費・通信費・交際費・日用品・雑費・被服費といった項目ごとに、いくら支払っているか、おおまかな支出を書き出す。
  5. 職場の退職金・死亡退職金、弔慰金・死亡見舞金などの規定や、長期入院したら支給される付加給付等の福利厚生制度について調べておく。会社に福利厚生パンフレットなどがあればもらって用意しておく。
  6. 現在加入している生命保険や医療保険の保険証券をそろえておく。自分のものだけでなく、家族名義のものがあれば家族全員の分をそろえる。もし時間の余裕があれば、各々の保険の名称と種類(定期保険・終身保険など)、被保険者、保険金受取人、保険金額、保険期間、保険料支払い期間、特約の内容、特約の保険期間、保険料(更新後の保険料も)などを、保険ごとにエクセルなどにまとめて一覧表を作っておけば、保険相談の際に時間が節約できて便利。

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