×

[PR]この広告は3ヶ月以上更新がないため表示されています。
ホームページを更新後24時間以内に表示されなくなります。

どこでFPと出会うか

独立型のFPは、前にあるように主に保険の乗合代理店に所属していたり、フリーの立場で代理店から業務委託を受けて活動しています。
いずれも保険会社のような大企業ではないので、飛び込み営業のように会社や自宅に向こうからやってくることはほとんどありません。

信頼できるFPと出会うためには、主に4つの方法があります。
ひとつは、人から紹介してもらう方法です。
自分の周りの人や知人で、FPと知り合いの人や、FPを通して生命保険に加入した人がいれば、FPを紹介してもらうよう頼みましょう。
この方法なら、あらかじめFPの人柄や能力について、聞いておくことができるので、信頼できるFPに出会うための一番の近道と言えます。

二つ目は、自治体などでおこなわれる保険セミナーなどに参加することです。
こういったセミナーには無料かとても安く出席することができます。
講師はプロのFPであることが多く、セミナー後に個別相談会を実施する場合もあります。
相談会はなくても、講師の印象が良ければ、セミナー後に挨拶に行ってそこであらためて保険相談を依頼してみるといいでしょう。

三つ目は街なかにある保険ショップを訪ねてみることです。
複数の保険会社の商品を扱う来店型の保険乗合代理店が、都市部を中心に増えています。
自宅や職場の近くなどにこのような保険代理店があれば、気軽に立ち寄ってみましょう。
ただし、きちんと相談を受けるためには、現在加入している保険の証書などを準備しなければならないので、前もって予約する必要があります。
なお、多くは無料で保険相談をおこなっています。

四つ目は、インターネットの保険情報サイトを通して出会う方法です。
店舗型の保険代理店はまだまだ都市部に限られますが、ネット上には生命保険の見直し相談を無料(もしくは有料)で、おこなってくれるサイトがたくさんあります。
相談方法には電話相談と訪問相談があります。
いずれも事前予約が必要で、ネットで年齢や家族構成、年収、現在加入している生命保険、相談内容などの情報をあらかじめ送信し、相談をおこなう日時をメールのやり取りで決めます。
そして当日、電話相談の場合は決められた時間にFPから電話が、訪問相談の場合は自宅など指定した場所にFPが来て、相談実施となります。
なお、生命保険の相談は、設計書やパソコンなどを使ったビジュアルの説明が不可欠なので、電話よりも実際にFPと対面して相談をおこなうほうがいいでしょう。

■ おすすめの保険相談サイト・ランキング


1位
保険マンモス 保険相談サイト
保険マンモスは、中立で実績と信頼のあるファイナンシャルプランナー(FP) による「保険無料相談」をおこなっています。パートナーFPは、AFP・CPF・MDRT等の資格を持ち、FPとして5年以上の豊富な経験と実績を積んだベテランばかりです…
保険マンモスをもっと詳しく
2位 ほけんの窓口 来店型保険ショップ
「ほけんの窓口」は、ほけんの窓口グループ株式会社が運営する来店型保険ショップです。複数の保険会社の保険を扱う独立系保険ショップとしては日本最大で、北海道から沖縄まで全国的に店舗を持ち、毎年18万人以上もの方が保険相談…
ほけんの窓口をもっと詳しく
3位 保険見直し本舗 来店型保険ショップ
保険見直し本舗は、東証マザース上場会社潟Eェブクルーのグループ会社の兜ロ険見直し本舗が運営する店舗型の保険ショップです。保険見直し本舗では、生命保険の見直し相談を無料でおこなっています。保険のことがよくわからない方には…
保険見直し本舗をもっと詳しく

4位: 保険キューイング

5位: FP相談.com